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信用卡套现会被银行封卡?

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发表于 2018-7-30 13:49:24 | 显示全部楼层 |阅读模式
  信用卡套现行为是不被银行允许的,如果发现可能会导致信用卡被封,或者降额,但是还是会有人挺而走险,那么银行如何判定你信用卡套现的呢?



  一、银行发现套现是可以通过数据发掘来识别


  正常的信用卡消费是小额多次多样。而信用卡套现则主要是大额少次单一,且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。这些基于刷卡行为的不同都会引起银行的注意。


  一般出现这样的情况,银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷,数据识别虽然可以很容易地发现反常的刷卡行为,但后续的鉴定则需要人工进行,这是需要成本的,所以对于小额的套现行为,银行很多时候是放任的。


  二、银行还可以通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为


  但是也只能怀疑而不能完全定性为套现。而且像上面讲的还有成本问题,所以小额的套现行为是不会引起注意的。但由于有反常的刷卡行为,即使银行不能断定为套现,用户想要提额就难上加难了。


  如果想要套现,又不想被发现有反常的刷卡行为,那么需要多样化一点,也是可以操作的,但是就需要很费时间,让自己的刷卡行为看起来相对更正常一些。



网贷、信用贷、房贷、车贷、POS机、信用卡、花呗白条套现,无视黑白户,加我weixin:财神爷(csy008118)。急你所需,乐善好施。
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发表于 2018-7-30 17:18:07 | 显示全部楼层
就看被不被发现了,被发现了,很可能吧被封卡,除非经常办分期,资质也还行
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发表于 2018-8-1 14:27:05 | 显示全部楼层
大数据风控,确实是会被停卡的,如果被发现的话,我朋友就是被停卡了
以上内容由vx公众号【e展业】提供,一个为信贷经理提供展业工具,口子最新资讯的一站式服务平台
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