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信用卡长期处于“套空”状态,后果你能承担吗?

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发表于 2018-8-2 15:53:50 | 显示全部楼层 |阅读模式
很多人因为投资失败,负载累累,最后用信用卡套现导致信用卡经常被套空。
据了解,早在2006年4月,中国人民银行和银监会就发出《关于防信用卡风险有关问题的通知》,明确规定持卡人套现和商户提供套现服务属违法行为,要求金融机构联合工商和公安等部门进行打击和处理。
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在现实中,还是有不少人铤而走险。,银行也不傻,银行有自己的风险识别系统,可以很轻易地识别出TX行为。
一旦被银行识别出来信用卡TX了,那么,持卡人很可能要面临以下几种后果:
1、降额封卡
银行发现你在使用信用卡TX,为了规避自己的风险,可能对持卡人进行降额或者封卡处理。无论降额还是封卡,都会导致持卡人的资金链断裂,一时间无法再周转,从而导致逾
信用卡逾期的后果大家都知道,不但要承担高额的逾期利息和违约金,还会影响个人征信,留下不良信用记录。
2、追究法律责任
根据法律规定,严重的信用卡TX行为会被定性为“信用卡诈骗罪”。
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以下几种刷卡方式很容易被认定为信用卡TX。
(1)在不正常的时间点刷卡交易
一般商户都有自己的营业时间,如果持卡人在不正常的时间点刷卡交易,比如在凌晨或者半夜刷卡,且对应的商户非娱乐、餐饮等类型的商户,就很容易被认为是在TX。
(2)大额还款大额刷出
每次临近到期还款日才还款,且偿还金额较大;还款后又立刻将透支额度刷出来,很明显,就是在TX了。
(3)反复在同一家商户刷卡
在短时间内,反复在同一家商户刷卡消费数笔,甚至数十笔,有违一般的交易习惯,会被认为是在进行信用卡TX。
(4)刷卡金额异常
总是刷出较大金额,且金额通常为整数或者接近整数,如5000、10000、9999等等,很容易被认为是在TX。
(5)常用他人的账号“代还款”
经常让他人代为还款,无论是使用支付宝、微信还是在线转账,很容易让银行认为你是找的“代还款”中介,属于不正常交易。
所有大家在刷卡的时候一定要注意,刷卡有方法,提额有技巧!
更多内容请关注微信公众号:“卡卡小魔仙”

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发表于 2018-8-2 16:18:30 | 显示全部楼层
套现有风险,用卡需谨慎呐!
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